阿布扎比国际金融中心发布智能投顾监管治理制度

该框架针对基于算法的工具应用,加强公正性、责任制、透明度

阿布扎比国际金融中心(ADGM)金融服务监管局(FSRA)日前发布了针对在阿布扎比国际金融中心运营的数字投资经理(亦称“智能投顾”)的新监管框架。


数字投资经理使用基于算法的工具和技术提供投资管理服务,以便与精通技术的客户进行互动。该技术让投资经理以高性价比且可推广的方式,为客户量身定制投资管理服务。数字投资经理具有巨大潜力,可以促进普惠金融,并为中东和非洲地区散户投资者提供更广选择。为支持该产业发展,金融服务监管局编制了相关指引,阐释其监管框架如何适用于此类企业,以及智能投顾如何在阿布扎比国际金融中心更有效地运作。



阿布扎比国际金融中心金融服务监管局首席执行官邓伟政表示:“作为人工智能和数据分析的应用,智能投顾这一金融科技领域拥有改善中东和非洲地区投资决策的巨大潜力。我们希望通过本指引,让数字投资业务在阿布扎比国际金融中心轻松运营,从而为投资者提供更多专业投资工具,帮助他们实现财务目标。作为国际金融中心,阿布扎比国际金融中心积极加强其框架和平台,支持创新和企业、投资者及消费者的各类金融需求。我们期待更多智能投顾进驻阿布扎比,在阿布扎比国际金融中心开展业务,通过其创新解决方案为投资者提供支持。”



该指引包括以下关键领域:

一、在阿布扎比国际金融中心提供数字投资服务可能需要的监管许可;

二、金融服务监管局如何在技术治理、适用性和披露等现有关键领域以及算法治理等新领域应用其授权标准。


金融服务监管局在算法治理方面的要求经过严格校准,与国际最佳实践相适应,包含公正、透明和责任制的原则。其中包括以下要求:

  • 人工监督算法模型的设计、性能和安全性;

  • 确保算法模型不受可能的行为偏差影响;    

  • 采取足够的安全措施保障算法模型的完整性;

  • 确保算法模型产生的结果可解释、可追溯且可重复。

根据金融服务监管局“基于风险”的监管架构,本指引还指出,金融服务监管局将允许数字投资经理在满足规定标准和要求的情况下持有少量审慎资本。


点击阅读原文获得补充指引。