阿联酋,阿布扎比

金融服务监管局为金融服务行业推出监管科技("RegTech")试点方案

2020年4月21日,阿布扎比阿联酋:阿布扎比国际金融中心(ADGM)金融服务监管局(FSRA)宣布,已启动三项监管科技试点方案,旨在帮助受其监管的金融服务公司实现更好的合规和风险管理,并降低监管成本。

 

人工智能监管机器人助力许可申请

金融服务监管局正在借助人工智能自动化其许可申请流程,风险投资基金管理人申请将从中受益。此举将提高阿布扎比国际金融中心辖区内机构的商业效率。潜在申请人将能够与监管机器人("RegBot")互动,后者利用自然语言处理(NLP)和机器学习来识别应用程序中的信息和风险差距,并提出澄清性问题。例如,如果申请人没有提供关于其风险管理系统和流程的有关监管要求的充分信息,监管机器人将提示申请人做出回应,并在此过程中增强申请人对金融服务监管局法规的理解和遵守。监管机器人将从申请人上传的文件中提取信息和数据,对申请人的准备情况进行分类,并为申请人填写申请表草稿以及评估报告草稿,以供金融服务监管局审查。监管机器人有望提高业务效率,减少申请流程的整体运转时间。

金融服务监管局希望邀请有兴趣的风险投资基金管理人探索阿布扎比国际金融中心的业务机会,试用监管机器人,并就如何改进其用户体验和功能提供反馈和观点。有兴趣的申请人可通过authorisation@adgm.com联系我们以了解更多信息。


培育充满活力的风险投资生态系统

金融服务监管局之所以选择风险投资基金管理人许可证申请作为试点,是由于近年的相关申请正在快速增长。2017 年 5 月,金融服务监管局为风险投资基金管理人引入了本地区首个定制的监管框架,简化了适用的监管要求,同时保持必要的保障措施,以确保他们以安全、健康的方式运营。自此,该监管框架在风投界中引起了热切关注。去年,金融服务监管局已批准9家风险投资基金管理人在阿布扎比国际金融中心中开展规范性活动。这一发展与阿布扎比在为科技初创企业和中小型企业打造充满活力的生态系统方面的努力是一致的。值得注意的是,2019年阿布扎比国际金融中心内启动了基金和奖励计划,以支持处于不同融资周期阶段的初创企业和规模企业。其中包括明天风险基金、穆巴达拉中东北非技术基金、阿布扎比国际金融中心卡特莱斯特基金和Hub71奖励计划。


支持 API 的解决方案 安全处理客户资金

为了减轻非银行持牌公司(如资产管理公司和券商)的监管报告负担,同时增强其风险管理能力,金融服务监管局正在利用应用程序接口 (API) 实时监控此类持牌公司协同托管银行持有的客户资金。该监管科技解决方案可根据金融服务监管局的监管要求,随时将持牌公司在托管银行持有的客户资金余额与其内部客户资金记录进行对账。对账发现的任何数额差异将立即通知该公司和金融服务监管局,以便立即采取相关措施。

相关机构如有兴趣请通过 fintech@adgm.com联络金融服务监管局获取更多信息。


迈向数字监管

在日益增长的数字经济中,技术创新正在不断改变金融服务格局,引入或更新我们的法规以支持这一转型的能力成为关键。此次试点是实现金融服务监管局"箱内法规"概念的第一步,公司可以使用金融服务监管局的数字法规来测试和部署符合设计要求的创新。对于金融服务监管局来说,将有能力确保其监管条例能够高效更新,以支持技术进步。

"我们正在努力建设数字金融和商业服务最佳生态系统,金融服务监管局将继续投入大量资源,在安全、监管良好的环境中促进业务效率和创新。这些监管科技举措是我们与业界密切合作的代表示例,旨在为行业参与者制定切实可行的解决方案,以提高监管合规性,并向其组织内灌输正确的合规文化。”阿布扎比国际金融中心金融服务监管局首席执行官邓伟政先生表示。