ADGM法律框架

阿布扎比国际金融中心根据阿布扎比2013年第4号法律成立,是阿布扎比酋长国的金融自由区,拥有自己的民法和商法,将为市场参与者提供世界一流的法律体系和监管体系。


将阿布扎比国际金融中心设立为金融自由区的联邦法律是:

  • 阿联酋宪法

阿联酋宪法第121条修订后,对联邦与酋长国当局之间的权力分工进行了规定,并允许联邦颁布“金融自由区法”。该法条颁布后,酋长国政府就可以在该酋长国建立一个金融自由区。


  • 2004年第(8)号联邦法

这项法律允许根据联邦法令在阿联酋任何一个酋长国建立金融自由区。重要的是,它使得金融自由区及其金融活动免于所有联邦民事和商事法的约束。但是,阿联酋的刑法仍然适用。

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  • 2013年第(15)号联邦法令和2013年第(4)号内阁决议

联邦法令和内阁决议将阿布扎比国际金融中心作为建立在阿布扎比酋长国Al Maryah岛的金融自由区,该自由区面积达1,680,323平方米。

点击此处查看2013年第(15)号联邦法令

点击此处查看2013年第(4)号内阁决议


  • 2007年第28号内阁决议

关于实施2004年有关金融自由区的2004年第(8)号联邦法的内阁决议。

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  • 阿布扎比2013年第4号法律

阿布扎比2013年第4号法律详细规定了阿布扎比国际金融中心的治理、立法和监管框架及活动。


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 阿布扎比国际金融中心法院条例和规则

点击此处查看2015年12月11日颁布的阿布扎比国际金融中心法院条例和规则。

 

阿布扎比国际金融中心法院程序

点击此处查看2016年5月30日颁布的阿布扎比国际金融中心法院程序规则、实践指导、表单、费用和指南。

 

仲裁条例

阿布扎比国际金融中心于2015年12月17日颁布了仲裁条例。

请点击此处查看2015年仲裁条例。

 

商业条例

点击此处查看商业条例的更多详细信息。

阿布扎比国际金融中心发布了其董事会于2015年3月3日颁布的首套商业规则和条例。根据“释义条例”第12(1)条,阿布扎比国际金融中心的条例将生效于(a)由条例规定或指定的具体日期的前一天; 或 (b) 在生效日期为出版日期时, 则为条例公布之日。据此, 《商业条例》在各自出版当天生效。

 

FSRA条例和规则

点击此处查看FSRA条例和规定的更多细节。

条例

金融服务与金融市场管理条例(“FSMR”)

  • FSMR建立了阿布扎比国际金融中心金融服务的立法和监管框架。特别需要说明的是,FSMR全面以英国2000年金融服务和市场法(“FSMA”)和其他相关法规为范本。

  • FSMR包含金融服务监管局(“监管机构”)的结构和权力、授权、认可、市场基础设施机构、执法和信息收集权力、会计/审计、上市和招股说明书、集体投资基金,结算最终性、信息披露,金融服务转移等。


反洗钱、反恐怖融资以及针对性金融制裁

作为国际金融中心,阿布扎比国际金融中心(ADGM)有责任支持全球打击洗钱,恐怖主义融资和扩散融资的行动。根据“金融服务与金融市场管理条例2015”(FSMR)第7(6)条,阿布扎比国际金融中心金融服务监管局(FSRA)有权在阿布扎比国际金融中心内侦测、预防和避免这些活动。“反洗钱与制裁(AML)规则手册”规定了FSRA根据FSMR第7(6)条制定的要求。

在制定反洗钱与制裁规则手册时,FSRA将2014年发布的反洗钱金融行动特别工作组(FATF)建议和巴塞尔银行监管委员会指导准则纳入考量,旨在补充FATF对于银行的建议。阿联酋刑法也适用于阿布扎比国际金融中心,因此,阿布扎比国际金融中心的人员必须了解刑法中规定的义务以及适用于阿布扎比国际金融中心的规则。相关的阿联酋刑法包括2002年关于洗钱定罪的2002年第4号联邦法律,2004年关于打击恐怖主义罪行的第1号联邦法,2014年第7号联邦法和阿拉伯联合酋长国刑法。因此,相关人员必须确保程序符合可疑活动报告(SARs)的要求,并按规定格式提交给位于阿联酋中央银行的反洗钱可疑案件单位(AMLSCU)。

阿拉伯联合酋长国作为联合国会员国, 必须遵守安理会发出和通过的制裁。联合国安全理事会的这些义务适用于阿布扎比国际金融中心,其重要性通过反洗钱与制裁规则手册中的具体义务予以强调,要求相关人员建立并维持有效的系统和控制措施,以便恰当执行联合国安理会的制裁和决议。相关人员必须建立强有力的控制, 以监测、侦查和阻止非法资金通过阿布扎比国际金融中心的金融系统流动。

规则
反洗钱与制裁规则手册(AML)
专属保险业务规则(CIB)
商业规则手册(COBS)
收费指南(FEES)
基金管理准则(FUNDS)
通用条例手册(GEN)
术语表(GLO)
伊斯兰财务规则(IFR)
市场基础设施规则手册(MIR)
市场规则(MKT)
审慎-保险业务(PIN)
审慎-投资、保险中介及银行业务规则(PRU)


豁免和修改

授权实体可以向FSRA申请豁免于现有规则,这意味着该规则不适用于实体,或修改规则,修改规则以适应实体的情况。任何豁免或修改申请均由FSRA根据具体情况逐案考虑,并且只有在实体能够证明(i)遵守该规则过于繁琐或无法实现的情况下才能予以批准。该规则的意图,并且重要的是,(ii)授予豁免或修改不会对推进FSRA的目标产生不利影响。

FSRA每季度公布一份豁免和修改日志,其中上一季度已经批准了新的豁免或修改;如果在该期间没有授予,则日志将保持不变。


指导和政策声明

FSRA就ADGM中金融部门监管和监管框架的某些方面发布指南,包括:

授权程序和要求,以协助寻求在ADGM金融部门开展业务的申请人;
对“条例”和“规则手册”的解释,以协助市场参与者,包括授权人和认可机构,履行其义务;和
市场参与者对最近制定的监管框架领域的预期做法。
作为指导,这些通信不具有法律约束力,旨在提供超出“条例”和“规则手册”所包含信息的信息,这将有助于授权实体更有效地履行其义务。

FSRA还发布了政策声明,其中修订了监管框架中的现有要求和/或引入了新的要求。政策声明的目的是提供市场参与者将要遵守的相关要求的背景和指导和/或FSRA将在监管框架的各个方面采取的方法。政策声明,如指导,不具有法律约束力。